Dispositif
Gouvernance, cartographie des risques, KYC, vigilance renforcée et scoring client.
Assurance et préparation aux contrôles LCB-FT
Votre dispositif est-il prêt ?Prouvez-le.
Nous identifions les faiblesses, pilotons leur correction et retestons vos contrôles avant l’examen du régulateur.
Pour les responsables conformité, dirigeants et équipes d’audit des PSP, EMI, CASP et autres acteurs soumis à l’AMLR.
Emelero · espace d’assuranceCartographie annuelle · 2026
Risques et contrôles
107
scénarios de risque
107
contrôles reliés
82 %
effectivité cartographiée
RisqueContrôleStatut
vIBAN · compte muleC-PSP-07Partiel
Réseau d’agentsC-PSP-12Effectif
Paiements instantanésC-PSP-18À tester
Risque → contrôle → test → preuve
Ce que nous vérifions
Un contrôle écrit ne suffit pas. Il faut prouver qu’il fonctionne.
Nous testons les politiques, les données, les dossiers, les alertes et les décisions pour distinguer ce qui existe de ce qui fonctionne réellement.
Opérations
Filtrage sanctions, surveillance des transactions, alertes et déclarations de soupçon.
Preuves
Exécution des contrôles, qualité des décisions, remédiation et gouvernance des modèles.
Assurance data Emelero
Vos données confirment-elles vos déclarations ?
Emelero rapproche le KYC, les transactions, les alertes, les contrôles et les déclarations pour repérer les écarts de périmètre et les preuves manquantes.
01Données KYC
02Transactions
03Alertes et décisions
04Déclarations et preuves
Rapprochement multi-source
Données KYC
Transactions
Alertes et décisions
Déclarations et preuves
Couche d’assurance Emelero
!1Écart de périmètre
!2Preuve manquante
!3Cas à revoir
Chaque signal est relié à sa preuve source
Trois signaux à vérifier
01
Périmètre incomplet
Des clients, flux ou cas à risque manquent dans le reporting.
02
Contrôle non prouvé
Un contrôle est déclaré actif sans preuve d’exécution suffisante.
03
Décision à revoir
Des signaux de risque justifient une nouvelle revue humaine.
Chaque signal reste relié à sa source. La qualification réglementaire et la décision finale restent humaines.
Notre approche
Évaluer. Corriger. Prouver.
Une séquence claire : cadrer le périmètre, tester le dispositif, prioriser les écarts puis retester les corrections.
012–6 semaines
Évaluer
Tester la gouvernance, les risques, les contrôles, les données et les preuves.
Un diagnostic priorisé
02Selon les priorités
Corriger
Traiter chaque écart, sa cause et son responsable.
Un plan à 30 / 90 / 180 jours
03En continu
Prouver
Retester les contrôles et documenter leur efficacité avant clôture.
Un cahier de tests et un rapport de retest
Couverture sectorielle
Une approche adaptée à votre modèle.
Pour les PSP, EMI et CASP, chaque risque métier est relié au contrôle, au test et à la preuve attendus.
PSP
Services de paiement
Agents, marchands, vIBAN, paiements instantanés et comptes mules.
Voir le périmètre PSPEMI
Monnaie électronique
Cartes, rechargements, remboursements et entrée en relation digitale.
Voir le périmètre EMICASP
Crypto-actifs
Travel Rule, flux on-chain, sanctions et exposition fiat-crypto.
Voir le périmètre CASPLa revue est adaptée à vos produits, pays, clients et superviseur. Elle ne constitue ni une certification ni un avis juridique.
Preuves et indépendance
Des constats vérifiables. Des preuves qui restent.
Une revue indépendante, un périmètre clair et une validation humaine pour chaque conclusion sensible.
Ce qui vous reste
Cartographie des expositions
Registre des constats et preuves
Plan de remédiation à 30 / 90 / 180 jours
Cahier de tests et rapport de retest
Tests transparentsConstats reliés aux sourcesValidation humaine
Expérience LCB-FT opérationnelle
Conçu par un praticien.
Tom Zielinger apporte plus de huit ans d’expérience en banque, assurance, gestion d’actifs et crypto-actifs.
Découvrir le parcoursAprès la revue
Les outils pour corriger et rester prêt.
Emelero AI aide vos équipes à se former, analyser les dossiers et suivre la remédiation à partir de sources vérifiables.
Formation sourcée
Poser des questions réglementaires et travailler des cas à partir de sources traçables.
Parler avec Emelero AIAide à la décision
Réunir le contexte KYC, filtrage et transactionnel tout en laissant la décision à l’analyste.
Automatisation et pilotage
Réduire les tâches répétitives et garder la remédiation, les contrôles et les indicateurs visibles.
Ressources
Décryptages LCB-FT.
Analyses réglementaires, méthodes de contrôle et retours d’expérience pour passer du texte à la preuve.
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Premier échange
Faisons le point sur votre préparation.
Indiquez le contrôle, l’audit ou la remédiation à venir, son calendrier et le périmètre concerné. Nous vous proposerons une revue claire.
Un premier échange ciblé.
Aucune donnée client sensible requise.