01
Prépayé, rechargement et remboursement
Identifier le fractionnement, la rapidité des cycles, l’usage de tiers et les sorties sans finalité économique claire.
LCB-FT pour EMI
La monnaie électronique change la forme du risque.
Pas l’exigence d’effectivité.
Une cartographie conçue pour les EMI : monnaie prépayée, rechargements, remboursements, cartes, onboarding digital, vIBAN et circulation transfrontière.
Échange de cadrageLCB-FT pour EMI
Scénarios EMI à traiter en priorité
02
Onboarding et KYC à distance
Tester la fiabilité des données, la cohérence documentaire, les rejets et l’escalade des cas à risque.
03
Cartes et instruments de paiement
Relier les limites, pays d’usage, cash-like, anomalies de fréquence et décisions de blocage.
04
vIBAN et comptes de paiement
Contrôler l’attribution, l’usage par des tiers, les flux entrants/sortants et les comptes de passage.
05
Programme de distribution
Évaluer les partenaires, l’exécution des contrôles délégués et la remontée effective des alertes.
06
Profil client et révision
Prouver que le scoring, les seuils EDD et les revues périodiques suivent les changements de comportement.
Du risque à la preuve
Chaque scénario est relié au contrôle attendu, au test de l’effectivité et à la preuve qui permet d’en démontrer l’exécution.
01
Risque
Scénario, cause et exposition inhérente.
02
Contrôle
Mesure préventive ou détective, responsable et fréquence.
03
Test
Population, méthode, seuil d’acceptation et constat.
04
Preuve
Élément daté, traçable et réutilisable lors d’un contrôle.
Ce que vous obtenez
Un dispositif utilisable pour la classification annuelle, le plan de contrôle et la remédiation.
Cartographie des risques sectorielle et score résiduel
Plan de contrôle L1 / L2, contrôles clés et propriétaires
Programme de tests L3, populations et échantillonnage
Registre des preuves, constats, actions et retests
Référentiel fondé sur les recommandations du GAFI, l’acquis UE applicable et les attentes françaises pertinentes ; à adapter à votre profil de risque et à vos obligations.
Échange de cadrage
Faire de votre risque une preuve maîtrisée.
Partagez votre périmètre, vos échéances et les zones de risque à prioriser. Aucun jeu de données client n’est requis au premier échange.
Référentiel fondé sur les recommandations du GAFI, l’acquis UE applicable et les attentes françaises pertinentes ; à adapter à votre profil de risque et à vos obligations.