01
Mules et paiements instantanés
Détecter les comptes de transit, schémas de dispersion et signaux de vélocité avant qu’ils ne deviennent invisibles.
LCB-FT pour PSP
Les flux de paiement exigent plus qu’une procédure.
Ils exigent une preuve de contrôle.
Une cartographie conçue pour les établissements de paiement : acquisition marchands, agents, marketplaces, vIBAN, paiements instantanés et chaînes de sous-traitance.
Échange de cadrageLCB-FT pour PSP
Scénarios PSP à traiter en priorité
02
Marchands, marketplaces et agrégateurs
Relier le risque KYB, la nature de l’activité, les flux anormaux et le recours à des intermédiaires.
03
vIBAN et comptes de paiement
Rendre traçables l’attribution, l’usage, le rapprochement et les signaux d’abus de comptes virtuels.
04
Agents et distribution
Prouver la sélection, la formation, la surveillance et l’escalade des agents et distributeurs.
05
Chaîne de paiement transfrontière
Contrôler les pays, contreparties, corridors et ruptures de données dans les flux sortants et entrants.
06
Sanctions, PEP et alertes
Vérifier la couverture, les délais de revue, les décisions et la qualité des preuves d’investigation.
Du risque à la preuve
Chaque scénario est relié au contrôle attendu, au test de l’effectivité et à la preuve qui permet d’en démontrer l’exécution.
01
Risque
Scénario, cause et exposition inhérente.
02
Contrôle
Mesure préventive ou détective, responsable et fréquence.
03
Test
Population, méthode, seuil d’acceptation et constat.
04
Preuve
Élément daté, traçable et réutilisable lors d’un contrôle.
Ce que vous obtenez
Un dispositif utilisable pour la classification annuelle, le plan de contrôle et la remédiation.
Cartographie des risques sectorielle et score résiduel
Plan de contrôle L1 / L2, contrôles clés et propriétaires
Programme de tests L3, populations et échantillonnage
Registre des preuves, constats, actions et retests
Référentiel fondé sur les recommandations du GAFI, l’acquis UE applicable et les attentes françaises pertinentes ; à adapter à votre profil de risque et à vos obligations.
Échange de cadrage
Faire de votre risque une preuve maîtrisée.
Partagez votre périmètre, vos échéances et les zones de risque à prioriser. Aucun jeu de données client n’est requis au premier échange.
Référentiel fondé sur les recommandations du GAFI, l’acquis UE applicable et les attentes françaises pertinentes ; à adapter à votre profil de risque et à vos obligations.